(单选题) 1: 根据我国《证券法》的规定，证券公司能否从事证券自营业务？
A: 证券公司均可以从事证券自营业务
B: 证券公司均不得从事证券自营业务
C: 证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D: 一部分证券公司可以从事证券自营业务
正确答案:
(单选题) 2: 假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为4%，则债券债券价格为()。
A: 100.69
B: 101.52
C: 102.44
D: 103.35
正确答案:
(单选题) 3: 我国的公司法及证券法所指的\"证券转让\"是指下列哪一选项的性质？
A: 证券买卖
B: 证券继承
C: 证券质押
D: 证券借贷
正确答案:
(单选题) 4: 下列有关股份有限公司董事的陈述，错误的是 ()
A: 每届任期不得超过三年
B: 任期届满可以连选连任
C: 一个股份有限公司最多可有十九位董事董事
D: 在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，无论何种情况下，在改选出的董事就任前，辞职董事也不应再履行其董事职务
正确答案:
(单选题) 5: 下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法，哪项是错误的()
A: 应当是无形财产
B: 可以用货币估价
C: 可以依法转让
D: 不违背法律禁止性规定
正确答案:
(单选题) 6: 在使用中文的前提下，可同时使用另一种通用文字作为会计记录文字的地区或单位包括()。
A: 民族自治地方，经济特区的外商投资企业，国外企业和其他外国组织
B: 民族自治地方，境内的外商投资企业、外国企业和其他外国组织
C: 少数民族多的地区，经济特区的外商投资企业、外国企业和其他外国组织
D: 少数民族多的地区，境内的外商投资企、外国企业和其他外国组织
正确答案:
(单选题) 7: 根据《公司法》，单独或合计持有股份有限公司()以上股份的股东，有权向股东大会提出临时提案
A: 百分之三
B: 百分之五
C: 百分之十
D: 百分之十五
正确答案:
(单选题) 8: 下列有关信托财产的性的说法哪一种是不正确的()。
A: 信托财产不属于受托人的破产财产
B: 信托财产不属于受托人的遗产
C: 信托财产不属于受托人的固有财产
D: 受托人可以用其固有财产同信托财产进行交换
正确答案:
(单选题) 9: 依据商业银行法，选项所列()是商业银行破产的原因
A: 严重亏损
B: 资不抵债
C: 不能支付到期债务
D: 因经营管理不善导致严重亏损
正确答案:
(单选题) 10: 开证银行若受理申请人的开证申请，应收取不少于开证金额()的保证金。
A: 20%
B: 30%
C: 40%
D: 50%
正确答案:
(单选题) 11: 蓝天股份公司(上市公司)的董事长甲，因单位房改急需款项，遂将其个人所有的蓝天股份公司股票质押给乙，借款10万元。有关该事例中质押合同效力的下列表述中，哪一个是正确的?
A: 质押合同自甲与乙签订质押合同之日生效
B: 质押合同自甲与乙办理质押合同登记之日生效
C: 质押合同自甲取得乙的借款之日生效
D: 质押合同因甲的股票不能设定质押而无效
正确答案:
(单选题) 12: 股票发行采取溢价发行的，其发行价格由下列哪项所述之人协商确定并报证券监督管理机构核准？
A: 发行人与代销的证券公司
B: 发行人与包销的证券公司
C: 发行人与证券交易所
D: 发行人与承销的证券公司
正确答案:
(单选题) 13: 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是()。
A: 简单收益率在数值上大于时间加权收益率
B: 简单收益率在数值小于时间加权收益率
C: 简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系
D: 简单收益率不会等于时间加权收益率
正确答案:
(单选题) 14: 选项所列()机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力
A: 税务机关
B: 工商行政管理机关
C: 产品质量监督管理机关
D: 物价管理机关
正确答案:
(单选题) 15: 张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的?
A: 如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
B: 如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C: 该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D: 该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
正确答案:
(单选题) 16: 背书行为有效的是()。
A: 将汇票金额3万元背书转让2万元
B: 背书时记载不得转让
C: 质押背书的被背书人作转让背书
D: 委托收款背书的被背书人作转让背书
正确答案:
(单选题) 17: 银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其()蒙受损失的可能性。
A: 存款
B: 资产和预期收益
C: 声誉
D: 自有资本金
正确答案:
(单选题) 18: 成长型基金的基本目标为()。
A: 追求稳定的经常性收入
B: 追求资本增值
C: 追求超越市场表现的投资业绩
D: 经常性收入与资本增值兼顾
正确答案:
(单选题) 19: 自然人在票据上签章()。
A: 应当采取签名的形式
B: 应当采取盖章的形式
C: 应当采取签名加盖章的形式
D: 可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式
正确答案:
(单选题) 20: 有限责任公司签发的股东出资证明书应当载明()
A: 法定代表人
B: 公司登记日期
C: 股东的姓名或者名称及住所
D: 公司注册资本
正确答案:
(多选题) 1: 国有独资公司董事会成员的有关规定，()是正确的。
A: 董事会成员中应当有公司职工民主选举的职工代表
B: 董事长由国家授权机构从董事会成员中指定
C: 副董事长由国家授权投资的机构或者国家授权的部门从董事会成员中指定
D: 国有独资公司的董事，经过国家授权投资的机构或者国家授权的部门同意，可以兼任其他有限责任公司、股份有限公司或者其他经营组织的负责人。
正确答案:
(多选题) 2: 关于国有独资公司的国有资产的管理问题，以下 ()说法是正确的
A: 国家授权投资的机构或者国家授权的部门依法对国有独资公司的国有资产实施监督管理经营管理
B: 制度健全、经营状况较好的大型的国有独资公司，可以由授权行使资产所有者的权利
C: 大型的国有独资公司，可以由授权行使资产所有者的权利
D: 国有独资公司，可以行使资产所有者的权利
正确答案:
(多选题) 3: 下列关于上市公司收购的说法正确的有哪些？
A: 上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B: 投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向证券监督管理机构，证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C: 收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D: 在心购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
正确答案:
(多选题) 4: 下面关于股票种类的论述中正确的有哪些？
A: 根据票面上及股东名册是否记有股东姓名分为记名股与无记名股
B: 根据股东所享有的权利可分为普通股，优先后配股
C: 根据是否有票面金额公为额面股和无额面股
D: 根据发行的资本范围的不同分为旧股和新股
正确答案:
(多选题) 5: 根据《会计人员继续教育暂行规定》，下列各项中，属于会计人员继续教育内容的有()。
A: 会计法规制度
B: 财务管理
C: 会计法规制度
D: 会计职业道德规范
正确答案:
(多选题) 6: 根据《商业银行法》的规定，下列人员中，哪些不得担任商业银行的高级管理人员()
A: 吴某2000年因贪污罪被提起公诉，但因自首并且重大立功，被免除处罚
B: 李某，金融学博士，因为妻子治疗白血病负债10万元
C: 林某是某公司董事长，2000年决策失误，亏损严重导致该公司破产
D: 蓝某，某大学法学教授，年逾70已退休
正确答案:
(多选题) 7: 关于基金临时报告，下列说法正确的是()。
A: 基金临时报告须经上市的证券交易所核准后予以公告同时上报中国
B: 基金临时报告须经中国核准后予以公告，同时上报上市的证券交易所
C: 基金投资的上市公司出现重大事件，基金应编制临时报告并予以公告
D: 基金投资的上市公司出现重大事件，由于上市公司已经公告基金无需再行公告
正确答案:
(多选题) 8: 属于票据债务人的有()。
A: 出票人
B: 背书人
C: 保证人
D: 承兑人
E: 支票付款人
正确答案:
(多选题) 9: 国有独资公司董事会的职权主要有()。
A: 行使股东会的部分职权，决定公司的一些重大事项
B: 决定公司的合并、分立
C: 决定公司的经营计划和投资方案
D: 决定公司内部管理机构的设置
正确答案:
(多选题) 10: 根据信托财产的不同，不动产信托可以分为()。
A: 房屋信托
B: 设备信托
C: 土地信托
D: 租赁型土地信托
正确答案:
(多选题) 11: 某股份有限公司的董事会由11名董事组成，该董事会在一次董事会会议上的下列行为中()行为违反了公司法的规定
A: 因一名副董事长生病无法按时出席董事会会议，因会议将讨论与法律有关的问题，便写出书面的授权委托书，委托其律师代为出席并代为表决
B: 该次董事会会议通过了增加公司注册资本的决议
C: 该次会议的所有决议事项均记载在会议记录中，会后，主持会议的董事长和记录员签名存档
D: 该次会议在表决时，要求董事会作出的决议，必须经全体董事的过半数通过
正确答案:
(多选题) 12: 根据国家统一的会计制度的规定，单位对外提供 的财务会计报告应当由单位有关人员签字并盖章。下列各项中，应当在单位对外提供的财务会计报告上签字并盖章的有()。
A: 单位负责人
B: 总会计师
C: 会计机构负责人
D: 单位内部审计人员
正确答案:
(多选题) 13: 《商业银行法》规定，商业银行贷款，实行()制度。
A: 审贷分离
B: 分级审批
C: 严禁信用贷款
D: 严禁向关系人发放贷款
E: 统一授信
正确答案:
(多选题) 14: 下列哪些行为属于内幕交易行为？
A: 内幕人员利用内幕信息买卖证券
B: 内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C: 内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D: 非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
正确答案:
(多选题) 15: 甲、乙于1D5年10月5日签订一借款合同，丙作为担保方在借款合同上签字。合同约定乙的还款日期为19N年2月5日，到期未还由丙对借款本金枷万元承担连带责任。1955年12月1日，甲、乙双方经协商将还款期延至19N年4月5日，并通知丙，丙对此不置可否。19N年5月1日，甲因乙末按期还款而首次要求丙偿还借款本息。根据上述案情，下列关于本案的表述中哪些是正确的?
A: 由于丙对延期还款未置可否，故丙不再承担保证责任
B: 就保证范围而言，丙对本金的 利息 不承担保证责任
C: 合同根据约定的保证条款，甲应该先向乙主张权利后才能向丙主张权利
D: 设丙不同意变更还款期，则甲向丙主张权利的保证期间止于1996年8月5日
正确答案:
(多选题) 16: 何云将自己的一批货物出质给潘龙，但潘龙将这批货物放置在露天地里风吹日晒，何云可以主张怎样的权利?
A: 有权要求潘龙妥善保管该批货，如果潘龙不妥善保管，则该质押关系解除
B: 有权要求潘龙承担保管不善致这批货物损失的民事责任
C: 有权要求将这批货物提存
D: 有权提前清偿债权而请求返还质物
正确答案:
(多选题) 17: 信托财产具备的特性是()。
A: 性
B: 相关性
C: 物上代位性
D: 有限性
正确答案:
(多选题) 18: 下面关于委托人描述正确的的有 ()。
A: 委托人必须是财产的合法拥有者
B: 委托人必须是完全民事行为能力的法人
C: 委托人可以是一个人，也可以是多个人
D: 委托人与受益人可以是同一人
E: 禁治产人也可以充当委托人
正确答案:
(多选题) 19: 乙向甲借款9万元，丙、丁、戊三人为连带保证人，借款期届满，乙无力偿还债务，丙代为偿还了该9万元，则丙取得哪些权利：
A: 可以请求乙偿还9万元
B: 可以请求丁、戊偿还其各自承担3万元
C: 可以先请求乙偿还，不足部分再向丁、戊请求偿还
D: 可以请求丁、戊偿还其各自应承担的3万元，并可同时请求乙偿还3万元
正确答案:
(多选题) 20: 根据《商业银行法》，商业银行的资金运用方式包括：()
A: 信贷资产
B: 票据贴现
C: 同业拆放
D: 存放同业
E: 直接投资
正确答案:
(判断题) 1: 收购农副产品的价款，开户单位可以使用现金。
A: 错误
B: 正确
正确答案:
(判断题) 2: 银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。A: 错误
()
B: 正确
正确答案:
(判断题) 3: 依据我国《商业银行法》的规定，商业银行不得发放信用贷款
A: 错误
B: 正确
正确答案:
(判断题) 4: 变造会计帐簿的行为，是指根据虚假的经济业务来登记会计帐簿。
A: 错误
B: 正确
正确答案:
(判断题) 5: 城市信用合作社、农村信用合作社、邮政企业适用《商业银行法》。
A: 错误
B: 正确
正确答案:
(判断题) 6: 商业银行经营货币时只转让使用权，保留所有权。
A: 错误
B: 正确
正确答案:
(判断题) 7: 信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险
A: 错误
B: 正确
正确答案:
(判断题) 8: 公司型基金中的保管公司在信托关系中处于委托人地位。
A: 错误
B: 正确
正确答案:
(判断题) 9: 商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付存款利息
A: 错误
B: 正确
正确答案:
(判断题) 10: 根据《商业银行法》，国有独资商业银行应当向经批准的特定贷款项目发放贷款。
A: 错误
B: 正确
正确答案:
(单选题) 1: 根据我国《证券法》的规定，证券公司能否从事证券自营业务？
A: 证券公司均可以从事证券自营业务
B: 证券公司均不得从事证券自营业务
C: 证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D: 一部分证券公司可以从事证券自营业务
正确答案:
(单选题) 2: 假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息三次，
如果到期收益率为4%，则债券债券价格为()。
A: 100.69
B: 101.52
C: 102.44
D: 103.35
正确答案:
(单选题) 3: 我国的公司法及证券法所指的\"证券转让\"是指下列哪一选项的性质？
A: 证券买卖
B: 证券继承
C: 证券质押
D: 证券借贷
正确答案:
(单选题) 4: 下列有关股份有限公司董事的陈述，错误的是 ()
A: 每届任期不得超过三年
B: 任期届满可以连选连任
C: 一个股份有限公司最多可有十九位董事董事
D: 在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，无论何种情况下，在改选出的董事就任前，辞职董事也不应再履行其董事职务
正确答案:
(单选题) 5: 下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法，哪项是错误的()
A: 应当是无形财产
B: 可以用货币估价
C: 可以依法转让
D: 不违背法律禁止性规定
正确答案:
(单选题) 6: 在使用中文的前提下，可同时使用另一种通用文字作为会计记录文字的地区或单位包括()。
A: 民族自治地方，经济特区的外商投资企业，国外企业和其他外国组织
B: 民族自治地方，境内的外商投资企业、外国企业和其他外国组织
C: 少数民族多的地区，经济特区的外商投资企业、外国企业和其他外国组织
D: 少数民族多的地区，境内的外商投资企、外国企业和其他外国组织
正确答案:
(单选题) 7: 根据《公司法》，单独或合计持有股份有限公司()以上股份的股东，有权向股东大会提出临时提案
A: 百分之三
B: 百分之五
C: 百分之十
D: 百分之十五
正确答案:
(单选题) 8: 下列有关信托财产的性的说法哪一种是不正确的()。
A: 信托财产不属于受托人的破产财产
B: 信托财产不属于受托人的遗产
C: 信托财产不属于受托人的固有财产
